公益宣传：九台公安提醒您 远离洗钱陷阱

 一、什么是洗钱？
　　洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。
　　二、洗钱有哪些危害？
　　洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。
　　三、为什么要反洗钱？
　   洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测，反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
　　四、怎样反洗钱？
　   １．保持警惕：保持对周围的交易和金融活动的警觉性。如果一笔交易看起来不合理、与常规交易模式不符，或者涉及高风险行业，要引起我们的怀疑。不要轻易相信过于诱人的投资机会，要保持理性思考。研究和了解投资风险：在进行投资之前，详细研究和了解相关投资产品、公司或项目的背景和信誉。不要盲目投资于没有充分了解的项目，以免成为洗钱活动的受害者。
　    ２．警惕网络诈骗：网络诈骗是洗钱陷阱的常见手段之一。要保持警惕，不要随意点击可疑的链接、下载不明来源的文件，不要透露个人敏感信息或账户密码。
　    ３．确认合法金融机构：在进行金融交易时，要确保与合法、可信赖的金融机构打交道。验证机构的注册信息、许可证和监管资质，避免与未经授权或不具备信誉的机构合作。
　    ４．保护个人信息和财务资料：妥善保管个人身份信息和财务资料，不要随意泄露给他人。洗钱者可能利用我们的个人信息进行非法活动。确保我们的账户密码安全，并定期检查账户活动，如发现可疑交易，及时报告。
　    ５．学习反洗钱知识：积极了解反洗钱知识，学习洗钱行为的常见特征和识别方法。了解洗钱手段和模式，可以帮助我们更好地警惕和预防洗钱陷阱。
　   ６．举报可疑活动：如果我们怀疑某个人或交易涉嫌洗钱，应该及时向执法机构或相关机构进行举报。提供尽可能详细的信息和线索，协助他们进行调查和打击洗钱犯罪。　   

通过保持警惕、学习反洗钱知识，我们可以更好地警惕洗钱陷阱，保护自己的财产安全。预防胜于治疗，我们每个人都可以成为反洗钱行动的一部分，共同为社会的经济环境安全稳定做出一份贡献。（九台公安供稿）

责任编辑：红祥